庫爾勒銀行2018年年度報告
庫爾勒銀行
2018年年度報告
Bank of Korla Co,Ltd. 
Annual Report 2018

 




庫爾勒銀行股份有限公司


目    錄

第一章                                           重要提示
第二章                                           公司基本情況介紹
第三章                                           會計數據和業務數據摘要
第四章                                           股東變動及股東情況
第五章                                           董事、監事、高級管理人員和員工情況
第六章                                           公司治理結構
第七章                                           股東大會情況
第八章                                           董事會報告
第九章                                           監事會報告
第十章                                           重大事項
第十一章                                         財務報告
第十二章                                         附件


 
第一章  重要提示

 
    本公司董事會及其董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記 載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完 整性承擔個別及連帶責任。
    本公司三屆董事會第十一次會議于2019年1月31日審議通過了本年度報告。
    本公司年度財務報表已經新疆博聞會計師事務所審計,并出具了標準無保留意見的審計報告。
    本行董事長劉建民、行長郭李、財務總監梁紅玲保證年度報告中財務報告的真實、完整。


 
                      庫爾勒銀行股份有限公司
     董事會
                           2019年5月


 
第二章  公司基本情況介紹
 
     一、法定中文名稱:庫爾勒銀行股份有限公司
    (簡稱: 庫爾勒銀行, 下稱“本公司”)
    法定英文名稱:BANK OF KORLA CORP., LTD   
    (英文簡稱:BANK OF KORLA)
    二、法定代表人:  劉建民
    三、董事會秘書: 羅長青
    聯系地址:新疆庫爾勒市人民東路33號庫爾勒銀行
    聯系電話:0996--2116328
    傳    真:0996--2151209
    四、注冊地址:新疆庫爾勒市人民東路33號(鑫望角商業廣場)庫爾勒銀行
    郵政編碼:841000
    五、信息披露方式:
    年度報告備置地點:本公司董事會辦公室,同時置備于本公司營業部及支行營業大廳年度報告刊發在本行門戶網站,網址:www.283626.live
    六、其他有關資料
    首次注冊登記日期:2009年2 月17 日
    首次注冊登記地點:庫爾勒市新華路666號
    最近一次變更注冊登記日期:2016年8月 26日
    統一社會信用代碼:91652800761104437K
    本公司聘請的審計機構名稱:新疆博聞有限責任會計師事務所
    機構地址:新疆烏魯木齊市解放北路261 號銀盛大廈258 室

 




第三章  會計數據和業務數據摘要
 
    一、本年度主要利潤指標 
       
                                                          單位:人民幣千元
項目 審計數
利潤總額 142874.81
凈利潤 110668.85
主營業務利潤 142208.73
其他業務利潤 544.10
投資收益 nbsp;
營業利潤 142752.83
營業外收支凈額 121.98
經營活動中產生的現金流量凈額 118503.34
現金及現金等價物凈增加額 231618.95

 
    二、主要會計財務數據      
  
                                                                                                                        單位:人民幣千元
項目 2018年 2017年 2016年
營業收入 273976.10 275043.93 233674.51
利潤總額 142874.81 164771.11 151254.46
總資產 16438356.09 13575850.71 10381325.05
股東權益 1301758.24 1243287.86 1193331.59
每股收益(元/股) 0.17 0.19 0.18
每股凈資產(元/股) 2.05 1.95 1.88
成本收入比(%) 38.96 37.22 34.89
資本利潤率(%) 8.70 10.14 10.37


 
    三、截止報告期末前三年補充財務數據
 
                                                                                                                                單位:人民幣千元
項目 2018年 2017年 2016年
資產總額 16438356.09  13575850.71  10381325.05 
    貸款和墊款總額 6125400.61  4502922.20  4086906.76 
    --公司貸款 4485299.64  3362591.62  2757901.16 
    --票據貼現 405664.92  207544.60 
    --個人貸款 1234436.05  1140330.58  1121461.00 
    貸款減值準備 178432.59  158985.21  163112.95 
負債總額 15136597.85  12332562.84  9187993.46 
    存款總額 12623460.67  10037480.30  8342909.65 
    --活期存款 3632871.29  3188021.30  2590657.88 
    --定期存款 8990589.38  6849459.00  5225298.42 
    --同業存放 504895.83  360900.61  526953.35 
   

 
 四、截止報告期末前三年補充財務指標
 
                                                                                                                                                    單位:%
項目 標準值 2018年 2017年 2016年
資本充足率 ≥10.5% 10.61 13.06 17.47
核心資本充足率   10.23 12.50 16.67
流動性比率 ≥10.5% 82.27 64.52 72.02
存貸比 ≤75% 48.52 44.86 52.29
拆借資金比率   2.78 0 0
其中:拆入資金比例   2.78 0 0
        拆出資金比例        
不良貸款比率 ≤5% 1.49 1.92 1.98
單一最大客戶貸款比例 ≤10% 7.98 7.53 8.44
最大十家客戶貸款比例 ≤50% 46.95 46.41 42.6

 
                五、信貸資產五級分類及各類準備計提情況
 
                                                                                                                                                                                              單位:人民幣萬元,%
五級分類 金額 占比
正常類 5939667.80 96.97
關注類 94401.37 1.54
次級類 54361.08 0.89
可疑類 36970.36 0.60
損失類    
合  計 6125400.61  

    
            六、最大十名客戶貸款比例

                                        
                                                                                                                                                                                                 單位:人民幣萬元,%
客戶名稱 貸款余額 占貸款總額比例
新疆塔里木綠洲農業發展有限公司 10,683.00 7.98
美克投資集團有限公司 10,000.00 7.47
石河子市百豐棉業有限公司 6,163.00 4.60
新疆利泰絲路投資有限公司 6,000.00 4.48
烏魯木齊潤富生商貿有限公司 5,003.04 3.74
新疆冠農三和果蔬有限公司 5,000.00 3.74
新疆利華棉業股份有限公司 5000 3.74
新疆冠農番茄制品有限公司 5000 3.74
新疆綠原國有資產經營集團有限公司 5000 3.73
精河縣海祥棉花有限公司 5000 3.73
合計 62,849.04 46.95
    


                七、股東權益變動情況
 
                                                                                                                                                                                                                     單位:人民幣千元
  2017年 增加額 減少額 2018年
實收資本 636000      636000 
資本公積 244230.61      244230.61 
盈余公積 57614.49  12351.87   69966.36 
未分配利潤 198975.71 931147.04 926291.54 203831.21
一般風險準備 106467.06 41263.00   147730.06
少數股東權益 0      
合    計 1243287.86  984761.91  926291.54 1301758.24 


 
第四章  股東變動及股東情況
 

    一、股本變動情況
 
            股本結構情況表                                                                   單位:萬股,%
股東類型 股本數 占總股本比例
國有股 27242.26 42.83
法人股 29800.38 46.86
個人股 6557.36 10.31
股份總數 63600.00 100.00


    二、股東情況介紹

      (一)前十名股東持股表
                                                                                                                                                   單位:萬股,%
序  號 股東名稱 年初持股 年末持股 股本比例(%) 股份狀態
1 庫爾勒市財政局 6292 6292 9.89 正常
2 新疆巴音國有資產經營有限公司 5469.6 5469.6 8.60 正常
3 庫爾勒經濟技術開發區財政局 4468.44 4468.44 7.03 正常
4 新疆昌源水務集團有限公司 4457.79 4457.79 7.01 正常
5 新疆巴州天源石油化工有限公司 3960 3960 6.23 正常
6 新疆冠農果茸集團股份有限公司 3498 3498 5.50 正常
7 巴州財政局 3177.78 3177.78 5.0 正常
8 新疆洪通燃氣集團有限公司 3177.78 3177.78 5.0 正常
9 若羌中亞世紀建設工程有限公司 2779.52 2779.52 4.37 正常
10 若羌縣樓蘭投資經營有限責任公司 2539.77 2539.77 3.99 正常
           
合  計   39820.68 39820.68 62.61  



   (二)持股5%以上股東情況
     1.庫爾勒市財政局
     庫爾勒市財政局持有本行股份6292萬股,占總股本的9.89%,是庫爾勒市政府財政主管部門。性質屬機關法人,法人代表刑德江。
     2.新疆巴音國有資產經營有限公司
     新疆巴音國有資產經營有限公司持有本行股份5469.6萬股,占總股本的8.6%,屬于國有獨資公司。法人代表田躍輝于2016年5月去世,目前暫無法人。主營業務為國有資產及股權管理,產權及投資經營,資本運營,投資受益管理等。
     3.庫爾勒經濟技術開發區財政局
     庫爾勒經濟技術開發區財政局持有本行股份4468.44萬股,持股比例為7.03%,系庫爾勒經濟技術開發區的財政主管部門。性質屬機關法人。法定代表人李秋生。庫爾勒經濟技術開發區于2000年7月21日經自治區人民政府批準成立,總體規劃面積140平方公里,是集石油天然氣化工、棉紡化纖、農副產品深加工、生物醫藥、新型建材、機械制造加工等多產業聚集的綜合型產業園區。
     4.新疆昌源水務集團有限公司
     新疆昌源水務集團有限公司持有本行股份4457.79萬股,占總股本的7.01%,屬于國有控投企業。法人代表孫家海。主營業務為水資源及土地資源的開發;水務業投資及資產管理;引水工程建設投資;苦咸水淡化;水利水電物資、建材及金屬材料的銷售等。
     5.新疆巴州天源石油化工有限公司
     新疆巴州天源石油化工有限公司持有本行股份3960萬股,占總股本的6.23%。公司類型屬有限責任公司。成立于2001年12月。法人代表李波。主營業務為柴油、溶劑油生產、銷售及瀝青、破乳劑、石蠟、防水卷材生產和銷售等。
     6.新疆冠農果茸集團股份有限公司
     新疆冠農果茸集團股份有限公司持有本行股份3498萬股,占總股本的5.5%,性質屬國有控股股份有限公司(上市公司),該公司是成立于1999年12月,由新疆兵團農二師二十八團、二十九團、三十團等五家國有法人單位共同發起設立的股份有限公司。法定代表人為:郭良。注冊資本:柒億捌仟肆佰捌拾肆萬貳仟零捌元人民幣。主營業務:果業種植、倉儲、加工及銷售:農業綜合開發;馬鹿養殖;機電設備、五金交電產品、百貨、建筑材料、化工產品、鋼材的銷售;包裝制品的開發、加工、銷售;自營和代理各類商品和技術的進出口,但國家限定公司或禁止進出口的商品和技術除外;工展邊境小額貿易出口業務;經營本企業自產產品及相關技術的出口業務、經營本企業生產、科研所需的機械設備、零配件、原輔材料的進口業務等。房屋租賃。
     7.巴州財政局
     巴州財政局持有本行股份3177.78萬股,占總股本的5%。是巴州政府財政主管部門。機關法人,法人代表張會疆。
     8.新疆洪通燃氣集團有限公司
     新疆洪通燃氣集團有限公司持有本行股份3177.78萬股,占總股本的5%。公司類型屬于有限責任公司,成立于2000年1月。 法定代表人為:劉洪兵。注冊資本:伍仟捌佰捌拾貳萬元人民幣。主營業務為從事(CNG)城市燃氣、(LNG)液化天然氣、工業用氣和加氣站等項目經營。下設10余家子公司,參股5家燃氣公司。
    
 (三)前十名股東之間關聯情況

     前十大股東之間不存在關聯關系。




 
第五章  董事、監事、高級管理人員和員工情況

 
    一、董事、監事、高級管理人員情況
  
 
         1.董事會成員
 
序號 職務 姓名 性別 年齡 工作單位 載人單位職務 領取薪酬和津貼 持股數
1 董事長 劉建民 50歲 庫爾勒銀行股份有限公司 黨委副書記 (正縣級)   385000股
2 董事 邢德江 52歲 庫爾勒市財政局 局長
(正科級)
 
3 董事 李秋生 48歲 庫爾勒經濟技術開發區財政局 局長  
4 董事 獨文輝 49歲 新疆昌源水務集團有限公司  總經理  
5 董事 李飛 33歲 新疆天源石油化工有限公司 總經理  
6 董事 段永保 52歲 新疆冠農果茸集團股份有限公司 黨委委員
副總裁
 
7 董事 郭李 45歲 庫爾勒銀行股份有限公司 行長   385000股
8 獨立董事 陳江 58歲 新疆恒友集團有限公司 董事長 50000元
9 獨立董事 蔣家開 56歲 新疆天雪律師事務所 主任、黨支部書記 50000元 264000股
   
     2.監事會成員
 
序號 職務 姓名 性別 年齡 工作單位 載人單位職務 領取薪酬和津貼 持股數
1 黨委副書記 郭信程 60歲 庫爾勒銀行股份有限公司 黨委副書記(正縣級)   275000股
2 股東監事 劉洪兵 50歲 新疆洪通燃氣集團有限公司 董事長  
3 股東監事 彭  飛 45歲 若羌中亞世紀建設工程有限公司 財務部經理  
4 外部監事 馬利平 46歲 新疆君和信律師事務所 主任兼黨支部書記 50000元
5 職工監事 何  瑛 50歲 庫爾勒銀行股份有限公司 支行行長   264000股
   
     3.高級管理人員
 
序號 職務 姓名 性別 年齡 金融從業年限 分管工作 持股數
1 董事長 劉建民 50歲 30年 主持董事會、黨委工作 385000股
2 黨委副書記 郭信程 60歲 5年 主持監事會工作 275000股
3 行長 郭李 45歲 24年 主持經營層全面工作,分管稽核檢查部、金融市場部、信息科技部。 385000股
4 黨委副書記 劉錦秀 43歲 1年 協助黨委書記主抓黨建工作  
5 副行長 朱運啟 51歲 27年 分管總行公司業務部、個人業務部、信貸管理部。 330000股
6 董事會秘書、工會主席、行長助理 羅長青 55歲 13年 協助董事長主管董事會辦公室,負責企業文化、宣傳工作和職工學校培訓,分管安全保衛部。 517000股
7 財務總監 梁紅玲 52歲 24年 分管計劃財務部、統計信息部。 385000股
8 行長助理 孫勇 45歲 24年 分管市場營銷部、資產保全部、風險合規部,協調各支行做好存款營銷工作。 275000股
9 行長助理 王莉 43歲 26年 分管綜合管理部兼綜合管理部總經理,以及分管運營管理部。  

 
       二、年度報酬情況
 
    本行董事會根據《庫爾勒銀行章程》、《庫爾勒銀行董事(獨立董事)考核辦法》、《庫爾勒銀行監事(外部監事)考核管理辦法》和《庫爾勒銀行高級管理層考核辦法》及《庫爾勒銀行2018年度高級管理人員績效考核指標及薪酬分配方案》,對各位董事、監事、高級管理層2018年經營業績考核目標完成情況進行考核和獎懲。
    2018年度9名高管中,最高的應兌付績效薪酬44.79萬元,繳納所得稅13萬元,實得績效31.79萬元;最低的應兌付績效薪酬23.51萬元,繳納所得稅4.56萬元,實得績效18.95萬元。平均應兌付績效30.15萬元,繳納所得稅7.14萬元,實得績效23.01萬元。

 
  
      三、報告期內董事、監事及高級管理人員變動情況
 
    (一)新疆巴州天源石油化工有限公司為我行董事單位,原推薦的董事人選李飛因個人原因不能經常在庫爾勒工作,因此向董事會提出辭職申請,重新推薦該公司財務總監龔欽同志為我行董事會董事人選。經三屆董事會第九次會議研究,同意李飛辭去董事職務和重新推薦該公司財務總監龔欽為我行董事會董事人選,但需要經股東大會審議通過后報請監管部門進行資格準入。
   (二)本屆董事會股東單位新疆巴音國有資產經營有限公司法定代表人田躍輝去世,一直未推薦董事人選。
   (三)2018年12月,監事長郭信程到正式退休年齡,經巴州黨委組織部審批,同意其退休。


       四、員工情況

   報告期末,本行員工共計337人,其中:中高級管理人員61人,占全行員工總數18.1%,研究生學歷11人,占3.26%,本科學歷191人,占56.68%;大專學歷及以下135人,占40.06%。全行共有內退員工21人,勞務派遣員工34人。


     
 
第六章  公司治理結構
 
       一、公司治理情況

    本行按照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定制訂了公司章程及其配套的管理制度,確立了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的職責分工,形成較為完善的公司治理結構,規范了董事會、監事會及其秘書、專門委員會的工作職責,保證了董事會、監事會工作科學、規范、有序運行。為董事會行使職權提供制度保障,并形成了監事會在結果監督和過程監督相結合基礎上的有效監督。
    報告期內,本行根據2017年根據《關于加強國有企業黨的建設》和《中國共產黨章程》,我行對《公司章程》進行了修改,將黨的建設納入公司章程,將黨委會作為董事會、經營層決策重大事項的前置程序;2018年根據《商業銀行股權管理暫行辦法》的有關要求,在公司章程中對股東的責任進行了明確,能夠根據監管政策的變化及時修訂公司章程。
    我行董事會、監事會、高級管理層分別制定了各自的議事規則,建立了獨立董事和外部監事制度,規范了各專門委員會的工作職責,保證了董事會、監事會工作科學、規范、有序運行,為董事會行使職權提供制度保障,加強監事會在結果監督和過程監督相結合基礎上的有效監督。“三會一層”職責邊界清晰,運行規范,相互制衡,溝通高效,決策民主。
    1.股東大會運行規范。股東大會是我行最高權力機構,我行主要股東均能嚴格按照法律法規及商業銀行章程認真履行義務、行使權利,積極支持我行發展,不干涉我行經營。股東大會的召集、召開、審議和表決程序進一步規范,依法維護股東合法權益,確保所有股東依法行使對公司重大事項的知情權、參與權和表決權。
   2.董事會有效發揮戰略決策作用。董事會深入研判經濟金融形勢,科學制定三年發展戰略,持續提升風險管理能力,加強和完善內控建設,推動經營轉型和改革創新,強化對經營管理的監督指導。在董事會的組織領導下,我行經營規模持續擴大,經營效益不斷提升,資產質量和風險控制能力顯著提高,監管指標持續向好,品牌影響力和社會知名度不斷增強。
    3.監事會充分發揮監督職能。監事會依法對我行的經營管理、重大決策的合規合法性,對本行經營決策、風險管理和內部控制等進行監督檢查并督促整改;對董事及獨立董事的選聘程序進行監督;對董事、監事和高級管理人員履職情況進行綜合評價;對全行薪酬管理制度和政策及高級管理人員薪酬方案的科學性、合理性進行監督。能夠嚴格依據《公司法》和《公司章程》行使職權,對重大事項進行審議,并發表獨立意見,做到了獨立調查、取證,不受內外部因素干擾,實事求是提出問題和監督意見。
   4.高級管理層勤勉盡責有效推進經營發展。高級管理層根據章程及董事會授權開展經營管理活動,積極落實國家宏觀經濟政策和金融監管政策,圍繞董事會確定的發展戰略和經營思路,組織開展業務經營和市場拓展,確保銀行經營與董事會所制定的發展戰略、風險偏好、各項政策流程和程序相一致;實行對董事會負責制并接受監事會監督。高級管理層依法在其職權范圍內,努力完成董事會確定的發展目標。
    報告期內,公司治理具體情況如下:
    (一)關于股東和股東大會
    具有較為合理的股權結構,運行規范,確保了所有股東享有平等地位并能夠充分行使自己的權利。本行按照《公司法》的規定召集、召開股東大會,保證股東參加會議并行使質詢權和表決權,報告期內共召開了一次股東大會。
    (二)關于董事、董事會和專門委員會
    本行嚴格按照公司章程規定的董事任職資格和選聘程序選舉三屆董事,三屆董事會成員設11人,設董事長1人,獨立董事2人。董事會的人數和人員構成符合法律法規的要求。董事會成員能夠認真履行職責,嚴格按照公司章程規定和股東大會授權進行決策,注重維護本行和全體股東的利益。為了強化董事會在資產質量、財務狀況、薪酬改革、機構設立、內部控制等方面的監控職能,董事會設立了三個專門委員會:提名與薪酬考核委員會、戰略發展與風險管理委員會、審計與關聯交易控制委員會。各專門委員會下設了辦公室,由各相關業務部門的負責人負責,做到了專門委員會工作常態化。各專門委員會認真履行職責,對全行提高管理水平、進一步改善治理結構起到了積極的作用。
   報告期內共召開四次董事會和二次董事會通訊表決會議。
     (三)關于監事、監事會和專門委員會。
    本行監事的任職資格和選聘程序、監事會的人數和人員構成符合公司章程規定。監事會成員5人,設黨委副書記、監事長1人,職工監事1人,股東監事2人,外部監事1人。本行監事會制定了《監事會議事規則》等制度,對本行進行財務、授信檢查和監督。監事會能夠按照公司章程的規定履行職責,對本行財務和董事會、高級管理層履職的合法合規性進行監督。報告期內監事會共召開了四次會議,并按照規定列席了董事會相關會議。
    監事會下設提名委員會、審計委員會。
    (四)關于信息披露
    本行根據《商業銀行信息披露暫行辦法》和監管部門的相關規定,不斷提高信息披露的及時性、準確性和完整性。報告期內本行在《巴音郭楞日報》及本行網站上發布了召開股東大會公告,披露了我行重大事項、年度報告摘要等,并制作《庫爾勒銀行2017年年度報告》單行本,供股東及客戶查閱。本行認真對待股東的來信、來訪、來電和咨詢,確保所有股東有平等的機會獲得信息,切實維護廣大股東的利益。
    二、獨立董事和外部監事情況
    本行獨立董事陳江先生、蔣家開先生能夠本著為全體股東負責的態度,履行誠信和勤勉義務,維護本行利益及廣大中小股東的合法權益,在報告期內出席并參加了各次董事會會議,認真表決各項議案,為董事會科學客觀地決策發揮了積極作用。
    本行外部監事馬利平先生及股東監事劉洪兵、彭飛參加了各次監事會會議并列席了各次董事會會議和股東大會。

    三、經營決策體系
    本行最高權力機構是股東大會,通過董事會進行決策、管理,由監事會行使監督職能。行長受聘于董事會,對本行日常經營管理全面負責。本行實行一級法人體制,各分支機構均為非獨立核算單位,其經營管理活動根據總行授權進行,并對總行負責。
    本行無控股股東,本行第一大股東是庫爾勒市財政局,本行與大股東在業務、人員、資產、機構、財務等方面完全獨立,本行具有獨立完整的業務及自主經營能力,董事會、監事會和內部機構能夠獨立運作。
    四、高級管理人員考評及激勵機制
   報告期內,本行按照《庫爾勒銀行2018年度高級管理人員績效考核指標及薪酬分配方案》,董事會提名與薪酬考核委員會和監事會組成了考核工作組,根據年初制定的經營指標對高級管理人員進行考評,并按照考評結果對高管人員的績效薪酬進行分配。目前我行已實施《庫爾勒銀行員工基本薪酬管理辦法》、《庫爾勒銀行薪酬管理辦法(試行)》、《庫爾勒銀行經營績效考核辦法》、《庫爾勒銀行綜合管理考核績效考核辦法》、《關于對風險有重要影響崗位員工績效薪酬延期支付及追索扣回操作細則(試行)》等長期激勵機制。

     五、公司部門與分支機構設置情況

 
   (一)公司治理結構圖

       附后

   (二)分支機構設置情況
序號 機構名稱 電話 地址 郵編
1 烏魯木齊分行 0991-3010777 烏魯木齊市光明路121號建設廣場一樓 830002
2 團結南路支行 0996-2206037 庫爾勒市團結南路若荷瀾大廈一樓 841000
3 千城支行 0996-2021055 庫爾勒市香梨大道千城梨鄉水韻門面房 841000
4 巴音東路支行 0996-2028042 庫爾勒市巴音東路薩依巴格市場旁 841000
5 人民東路支行 0996-2026252 庫爾勒市薩依巴格轄區人民東路(百川大廈1樓) 841000
6 北山路支行 0996-2288621 庫爾勒市北山路西側恒居物流園A區綜合樓4號門面房 841000
7 文化路支行 0996-2036727 庫爾勒市退水渠道巴音體育中心一層二號 841000
8 人民西路支行 0996-2617761 庫爾勒市巴音東路9號聚榮大廈1樓 841000
9 塔什店支行 0996-2188028 庫爾勒市塔什店轄區塔什店鎮礦山路1幢 841000
10 薩依巴格支行 0996-2020241 庫爾勒市巴音東路薩依巴格派出所旁 841000
11 梨鄉路支行 0996-2212937 庫爾勒市薩依巴格轄區人民東路圣地雅都廣場一層 841000
12 新華路支行 0996-2111055 庫爾勒市新華路東側新華名苑1幢101號 841000
13 天山西路支行 0996-2076056 庫爾勒市天山西路34號鴻運樓小區 841000
14 金匯來廣場支行 0996-2038675 庫爾勒市團結北路金匯來大廈1樓 841000
15 營業部 0996-2156312 庫爾勒市人民東路33號(鑫望角商業廣場) 841000
16 親水灣支行 0996-2159288 庫爾勒市南市區石化大道南側華譽親水灣廣場1樓15號 841000
17 輪臺縣支行 0996-4671788 庫爾勒市輪臺縣新渝商貿城1-9 841000
18 庫爾勒開發區支行 0996-2923693 庫爾勒經濟技術開發區星凱城1樓 841000


第七章  股東大會情況

 
    一、召開股東大會情況

   2019年3月29日,本行召開了2018年度股東大會,參加本次會議的股東及股東代表共100名,所持股份61723.01萬股,占應出席本次會議股東持股金額的99.86%。

    二、股東大會通過的決議內容

   2018年度股東大會審議通過了:《庫爾勒銀行2018年度董事會工作報告》、《庫爾勒銀行2018年度監事會工作報告》、《庫爾勒銀行2018年度利潤分配預案》、《庫爾勒銀行2018年度財務決算和2019年度財務預算的報告》、《庫爾勒銀行三年發展規劃(2019-2021)》、《庫爾勒銀行股份有限公司章程(修正案)》、《股東單位重新推薦董事人選》等7項議案。
    三、選舉、更換董事、監事、高級管理人員情況

    (一)新疆巴州天源石油化工有限公司為我行董事單位,原推薦的董事人選李飛因個人原因不能經常在庫爾勒工作,因此向董事會提出辭職申請,重新推薦該公司財務總監龔欽同志為我行董事會董事人選。經三屆董事會第九次會議研究,同意李飛辭去董事職務和重新推薦該公司財務總監龔欽為我行董事會董事人選,但需要經股東大會審議通過后報請監管部門進行資格準入。
   (二)本屆董事會股東單位新疆巴音國有資產經營有限公司法定代表人田躍輝去世,一直未推薦董事人選。
   (三)2018年12月,監事長郭信程到正式退休年齡,經巴州黨委組織部審批,同意其退休。


 
第八章  董事會報告

   
     一、一、報告期內主要業績

   2018年,我行強化基礎管理,認真落實監管要求,提升治理水平;引進戰略投資者,加強深度合作;立足回歸本源,服務實體經濟,圍繞深化改革、轉型發展、持續創新,把追求高質量發展作為工作的出發點和落腳點。
   (一)公司治理水平不斷提升。認真落實《商業銀行股權管理暫行辦法》,對公司治理架構、股東股權管理、關聯交易等進行認真自查,組織董事及股東對《辦法》進行學習,編印了《股東管理手冊》,進一步規范和加強股東“穿透式”管理。對《公司章程》進行修訂,不斷增強公司治理水平。
   (二)經營發展取得較好成績。截至12月末,全行總資產164.38億元,較年初增加28.49億元,完成年度經營任務凈增額24.24億元的117.53%;存款年日均額98.36億元,較上年度增加15.43億元,完成年度經營任務凈增額17.07億元的90.39%;存款余額126.23億元,較年初增加25.86億元,完成年度經營任務凈增額22.03億元的117.39%;各項貸款余額為61.25億元,較年初增加16.22億元,完成年度經營任務凈增額14.97億元的108.35%;凈利潤1.11億元,完成計劃任務1.02億元的108.75%。 
   (三)監管指標持續向好。截至12月末,不良貸款率為1.49%,撥備覆蓋率195.37%,資本充足率為10.61%,流動性比例82.27%,杠桿率為6.71%,資產利潤率0.74%。有3項主要監管指標未達標:貸款損失準備充足率136.82%,資本利潤率8.70%和成本收入比38.96%。
    二、報告期內主要經營工作
    (一)堅持黨的領導,實現融合發展。2018年我行堅持黨建引領方向,不斷樹牢“四個意識”、增強“四個自信”、堅決做到“兩個維護”,發揮黨組織的核心作用,實現黨建工作與各項中心工作、重點工作和日常工作深度融合,將黨建工作嵌入公司治理結構,進一步完善“四會一層”公司治理機制,堅持把黨委會研究討論作為董事會、經營層決策重大問題的前置程序,發揮好黨管戰略、管人才、謀大局、議大事的作用。
    (二)強化頂層設計,探索創新發展。烏魯木齊分行跨區域經營開局良好,截至2018年末,存款余額28.98億元,貸款余額19.07億元,成為全行業績貢獻的排頭兵;積極開展業務創新,開辦了供應鏈金融、倉單質押、貿易融資、商票質押、保理等資產類業務;存款類業務開發了財富系列六大類十八款產品;開辦外匯業務資格獲得新疆銀監局的批準;直銷銀行順利上線,聯合放貸業務取得重大進展,運用互聯網實現生活繳費、辦理業務、掃碼支付邁出了重要的一步。優化機構設置,成立市場營銷部和統計信息部,小微與個人業務部合并,將小微技術與現有個人貸款業務有機結合。
   (三)推進戰略合作,加強產融結合。與中泰集團戰略合作以來,先后開展數十次業務座談和業務交流對接會,組織巴州中泰上下游企業專項銀企座談會,完成了富麗達一卡通項目建設,與中泰金融科技部和藍天物流公司開展“企信”業務對接,推進我行“互聯網+產業+金融”的快速發展,更好地實現產融結合。中泰集團系統及上下游企業在我行開立賬戶312戶,為中泰集團及其子公司代發工資54戶,批量開辦薪菁卡3萬余張。存款余額6.17億元,流動資金貸款和商票質押貸款余額12.56億元。中泰集團以現金形式購買我行2億元不良資產,減輕我行經營包袱,支持我行做大做強做優,增強可持續發展能力。
   (四)堅持回歸本源,服務實體經濟。加大對小微及民營企業的支持力度,對經營出現暫時困難的企業不搞一刀切,不斷貸、不抽貸,繼續給予支持,幫助企業暢通資金渠道;2018年累計貸款投放50.62億元。加大減費讓利的力度,降低小微企業融資成本,累計減免小微企業貸款利息約900萬元,減免各項費用近1000萬元。
    (五)加強內部管理,夯實風控基礎。積極推進績效考核由規模考核向模擬利潤考核過渡,研究利率市場化條件下的存款定價方法,探索提高貸款定價的市場化程度,從橫向和縱向上完善考評機制,進一步推進精細化管理。強化員工的合規教育,打造合規文化,營造知規守規的良好氛圍。將風險防控的觸角延伸到所有機構和員工,覆蓋到各項管理和操作環節,實現信用風險、操作風險等各類風險的全面統籌管理。持續開展制度建設和內控體系自查評估,查漏補缺,為風險管理提供基本遵循,夯實風險防控的根基。
   (六)改進工作作風,履行社會責任。開展了“轉作風、強執行,大干一百天”活動,人人肩上有重擔,將壓力層層傳導落實,并與行領導績效考核掛鉤,取得了一定的成效。加強服務質量和金融消費者權益保護,連續四年實現服務質量零投訴。積極參加巴州國資委、銀行業協會主辦的各類活動,取得了優異的成績,連續六年蟬聯自治區級精神文明單位稱號。開展扶貧捐款60萬元,深入開展民族團結一家親和“訪惠聚”工作,更好地履行了社會責任。
    
    三、報告期內宏觀政策法規的重大變化及影響
   報告期內,從宏觀經濟環境來看,我國正面臨著復雜嚴峻的國內外經濟形勢,投資、出口、消費三駕馬車的動力明顯減弱,社會融資持續下跌,去杠桿、去產能和環保治理成為常態,特別是以貿易摩擦為代表的外部風險事件影響我國經濟平穩運行,導致經濟下行的壓力逐漸加大。從金融風險態勢來看,銀行面臨著信用風險和市場風險,進一步顯現資產質量的持續下降;利率市場化、金融脫媒化、人工智能、第三方跨界競爭等都給銀行帶來了新的挑戰。從監管層面來看,強監管、嚴問責成為常態且延續高壓監管態勢,不僅出臺了股權管理辦法、資管新規、大額風險暴露管理辦法、流動性管理辦法,還連續開展了一系列專項檢查,加大了對違規行為的處罰問責力度。在當前經濟環境復雜多變的情況下,作為中小城商行面臨著資產質量控制壓力增大、盈利能力下降以及資本補充壓力增大等諸多的考驗和挑戰。。


 
    四、報告期內董事會日常工作開展情況

    (一)公司治理體系進一步完善。2018年,董事會認真履行各項職責,嚴格落實股東大會的各項決議,及時修訂《公司章程》,明確主要股東報告制度,規范各專門委員會工作職責,著力推動董事會建設工作。重大事項決策嚴格按照《公司章程》規定,依法合規,保障決策程序遵循公開透明的原則。
    (二)充分有效發揮董事會職能。2018年,組織召開了股東大會1次,董事會4次和董事會通訊表決會2次,對2018年經營發展規劃、機構發展規劃、修改公司章程、內設機構調整方案、庫爾勒銀行19.895%的國有股權無償劃轉給中泰集團等議題進行了研究,對18項議案進行了表決。聽取經營層工作報告4次,較好地發揮了股東會、董事會的工作職能,做到嚴格審議程序,科學作出決策,引領企業發展。
    (三)股東大會決議執行完畢。2018年2月26日召開了2017年度股東大會,大會審議通過了《2017年度董事會工作報告》、《庫爾勒銀行2017年度監事會工作報告》、《2017年度利潤分配預案》、《2017年度財務決算和2018年度財務預算的報告》等6項議案進行審議,形成了會議決議,所有議案均執行完畢。
    (四)村鎮銀行經營管理不斷規范。2018年,加強對發起的兩家村鎮銀行的日常聯系與管理,進一步完善其公司治理結構,規范決策程序。分別向兩家村鎮銀行發出了《監管提示通知書》,督導其合規穩健經營。
    截至2018年12月末,庫爾勒富民村鎮銀行資產總額14.19億元,較年初增加3.79億元;存款余額12.05億元,較年初增加3.40億元;貸款總額6.04億元,較年初增加0.93億元;實現凈利潤1104.08萬元,同比增加185.27萬元,增長20.16%。
    梅縣客家村鎮銀行發展態勢良好。資產總額40.43億元,較年初增加7.15億元;存款余額37.25億元,較年初增加6.89億元;貸款余額21.21億元,較年初增加3.46億元;實現凈利潤3904.43萬元,同比增加551.74萬元,增長16.46%。
    (五)專門委員會工作逐步規范。2018年董事會各專門委員會積極履行職責,進一步加強各專門委員會的建設,規范各專門委員會辦公室工作職責。全年各專門委員會組織召開各項會議10次,審查各項議案19項,涉及經營狀況、激勵考核、利潤分配等重大事項。審計與關聯交易委員會對全行關聯方和關聯交易的管理情況開展了現場檢查,發現問題6個,提出意見建議7項,并督促董事會辦公室積極落實整改。各專門委員會完成了本年度工作計劃和董事會安排的各項工作任務,發揮了專門委員會應有的作用。
    (六)董事會及其成員履職情況。按照我行董事會履職評價辦法,對各位董事的履職情況進行了測評,評價結果交由監事會審查。
    經監事會考察認為,本屆董事會在2018年工作中,能認真落實黨的路線方針政策,全面落實各項監管政策,帶領高級管理層較好的完成了年初制定的經營目標任務,資產規模持續提升。烏魯木齊分行業務發展迅速,與中泰的戰略合作不斷深入,公司治理結構進一步完善,經營管理工作進一步加強,各項工作取得了新成效。
    經監事會考察認為,三屆董事會各位董事在2018年能全面履職,盡職盡責,堅持科學決策,能以認真的態度參加董事會議,表決各項議案,并針對經營管理中存在的問題和不足提出意見和建議。各專門委員會認真開展工作,對各項議題進行征求意見和調研,為董事會科學決策提供依據,發揮了董事應有的作用。有4位董事被評為優秀,其他6位董事被評為稱職。
    (七)高級管理人員績效薪酬兌現情況。根據《庫爾勒銀行2018年度高級管理人員績效考核指標及薪酬分配方案》,董事會提名與薪酬考核專門委員會、監事會對董事會履職情況、高級管理人員履職及分管工作完成情況進行了考核。2018年度9名高管中,最高的應兌付績效薪酬44.79萬元,繳納所得稅13萬元,實得績效31.79萬元;最低的應兌付績效薪酬23.51萬元,繳納所得稅4.56萬元,實得績效18.95萬元。平均應兌付績效30.15萬元,繳納所得稅7.14萬元,實得績效23.01萬元。
    一年來,董事會認真履行職責,取得了一定的成績,但仍存在一些不足:一是部分單位推薦董事人選變化頻繁,我行董事會成員一直未達到11人的標準,董事會決策機制受到影響。二是股權管理還需進一步加強。三是董事人員的素質和專業水平還需進一步提升。
    五、2019年工作的總體思路和目標
    (一)總體思路
    2019年我行經營管理工作的指導思想是:深入貫徹落實黨的十九大精神和中央經濟工作會議精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,聚焦總目標,按照自治區黨委九屆六次全會精神和“1+3+3+改革開放”工作部署,堅持穩中求進工作總基調,貫徹落實新發展理念,以服務實體經濟為初心,立足“六個目標”,突出“六項重點”(即:立足“總目標”,突出黨建引領;立足“穩發展”,突出結構調整;立足“控風險”,突出嚴守底線;立足“回本源”,突出服務實體;立足“增效益”,突出轉型發展;立足“強隊伍”,突出人才興行),努力實現高質量發展。
    (二)總體目標
    資產總額達到200億元,存款余額達到156億元,貸款余額達到100億元,實現凈利潤12120萬元。各項監管指標全面達標,監管評級達到3A級。
    (三)實現上述目標的工作措施
    隨著經濟增長模式的轉變,經濟增長由追求高速轉向追求高質量,金融領域的主要矛盾由供給難以滿足不斷增長的金融需求轉為需求的多元化與供給的不平衡不充分之間的矛盾,新一輪的科技革命也對銀行業產生了深遠而廣泛的影響。面對錯綜復雜的變化,我們必須順勢而為,積極作為,盡快實現從規模速度型粗放式發展向質量責任型內涵式發展的轉變,科學的發展理念,有效的工作方法和可持續的發展模式是實現目標的重要保障。
    1.必須堅持黨的絕對領導發揮掌舵領航作用。堅持黨的領導,加強黨的建設,是國有企業的“根”和“魂”,是我們提高現代公司治理水平、實現穩健發展的重要保障,是我們國有控股企業的獨特優勢,必須一以貫之、持之以恒。

    2.必須保持戰略定力扎實練好內功。注重把握“規模與效益、速度與質量、風險與收益”的動態平衡,對市場進行細分,找準自身的定位,走特色化、差異化之路,準確定位后并長期堅持,保持戰略定力,做到“不畏浮云遮望眼”,不為外部誘惑所擾,不為短期利益所惑。扎實練好基本功,內強素質、外塑形象,久久為功。堅持管理立行、科技興行、人才強行。
    3.必須用好政策紅利創新產品服務。要回歸本源,加大對小微和民營企業等非公有制經濟的支持力度,用好用足用活政策。進一步完善機制,提高審批效率。創新產品和服務,設計靈活多樣滿足客戶需求的金融產品,確保實現“兩增兩控”的目標。要聚焦政府工作、瞄準重點領域,多方位支持區域經濟創新發展。在一帶一路建設、鄉村振興戰略、旅游興疆等領域找準突破口和發力點。
    4.必須嚴守風險底線加強風險管理。資產質量是銀行的生命。在經濟下行壓力加大,去產能、去庫存的大背景下,信貸資產質量劣變的風險還在加大。因此,在授信政策的制定、市場準入、存量結構的調整上,風險把握的尺度需要更嚴一些;把風險前置作為業務發展的基本遵循,增強風險的前瞻性; 管好信用風險,做好潛在風險的排查化解,摸清問題客戶底數,加強授信集中管理,增強對資產質量的控制;加強流動性風險防控,完善資產負債管理;加大案件風險防控力度,強化對重點機構、重點部位、重點設施的安全隱患排查,確保安全運營。
    5.必須把精細化管理抓實增強可持續發展的能力和動力。要圍繞精細化、集約化,著力向管理挖潛力,要效益。把精細化管理落實到具體的工作上。沉下心來、彎下腰來做大客戶基礎,帶動業務結構和優化調整,在規模穩步增長的同時管控好成本,夯實業務發展、利潤增長的根基。
    6.必須強化科技引領推動數字銀行建設。啟動新一代核心系統V3系統建設,打造線上線下一體化、全渠道輕型智能服務新模式。不斷完善直銷銀行的支付場景應用,增強客戶體驗和黏度。借助與中泰集團的戰略合作,進一步推動“互聯網+金融+產業”的融合發展。持續加大科技投入,完善金融科技基礎設施,推動科技與業務深度融合。
 
    六、2019年董事會的重點工作安排
    (一)創新開展黨建+金融業務新模式把黨的領導融入公司治理各個環節,暢通黨委會與董事會、監事會、經營層的溝通協調機制,堅持把黨建和業務工作同部署、同落實、同檢查、同考核,有力推進黨建和業務發展兩不誤、兩促進,充分發揮基層黨組織的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用。探索黨管干部原則與董事會選聘經營管理人員有機結合的途徑和方法;要充分發揮黨組織在意識形態領域的領導作用,支持董事會、監事會、經營層依法履行職責,保證黨和國家方針政策的貫徹執行。
    (二)規范股權管理保障股東權益。認真落實《商業銀行股權管理暫行辦法》的有關要求,繪制股權關系圖譜,穿透到實際控制人、最終受益人。在理清股權關系的基礎上,對表內外業務層層穿透,徹底排查股東及其關聯方在銀行的債務狀況,防止出現重大風險。嚴格審查股東資質,了解核實股東入股資金來源和關聯關系,提高股權透明度。
    (三)健全管理機制完善治理架構。充分發揮各專門委員會的作用,積極推進各項工作。提名與薪酬考核委員會對薪酬福利體系進行優化,加快建立有利于可持續發展和戰略目標實施的業績考核機制,嚴格執行薪酬延期支付制度,積極探索符合實際的多樣化激勵機制。戰略發展與風險管理委員會要定期走訪調研,了解并采納股東單位對我行在業務發展、金融服務、人才培養及內部管理方面的意見和建議。加強風險管理架構和制度建設,結合自身風險偏好、參與程度、產品性質和客戶特征,針對不同金融市場建立風險隔離機制,完善應對方案,提早預警和準確識別各類風險和外部沖擊。審計與關聯交易委員會要加大對重點領域、重點事項及關聯交易的風險控制。
    (四)重視人才培養提升履職能力及時補充董事會人員,通過市場化選聘和內部選拔的方式盡快充實管理人員隊伍,確保人員知識層次合理、從業經歷豐富,加大激勵和約束管理,從而更好地提升各治理主體的履職能力、履職動力和履職合力。不斷優化人力資源管理,加大科技人才引進力度,業務發展要與本行的戰略規劃、發展理念、風控能力、專業人員配置及外部環境相適應。
    (五)積極推進中泰集團股東資格的審批工作并與其上下游企業開展深度合作。加強與中泰集團的溝通聯系,力促其各項指標達標,符合監管部門對股東資格審批的條件,盡早獲得批復。同時,借助其企業的規模優勢帶動我行的零售業務創新發展;并開發滿足其上下游企業資金需要的供應鏈融資產品,為企業上下游企業提供資金便利,為企業提供綜合化和多元化的金融服務,推動我行進一步做大做強。
    (六)加強資本管理持續補充資本。根據我行與中泰集團全面戰略合作意向,年末資產規模達到200億元。因此持續做好資本補充,力爭2019年股本金增加到10億元。除原股東增資和引進戰略投資者外,應積極創造條件,在政策充許的范圍內通過發行合格二級資本工具,補充附屬資本。進一步優化股權結構,對部分代持股權進一步進行整合,不斷完善市場化機制,形成股東結構合理股權比例穩定、制衡有效的格局。
    (七)進一步加強村鎮銀行的管理根據監管要求,作為主發起行要處理好管和放的關系,通過發起行委派高管人員的方式,繼續加強對村鎮銀行的監督和指導,特別是在機構設置、重大投資等方面要強化其合規性及決策程序的指導與把控,進一步完善公司治理結構及決策程序,嚴格把控其經營發展中的風險,促進村鎮銀行穩健發展。
    (八)推進烏魯木齊分行提質增效。充分發揮烏魯木齊分行業務發展橋頭堡和排頭兵的作用,總行相關部門人員要往烏魯木齊分行遷移,有重點的進行業務轉移,進一步加大對烏魯木齊分行的管理和業務傾斜力度,促進烏魯木齊分行健康快速發展。
    (九)牢固樹立“數據也是資產”的理念。加強數據倉庫建立,通過V3系統建設打造全行統一的報表門戶,提升數據質量確保數據及時性、完整性、準確性,深入分析挖掘大數據價值,為決策管理提供數據支持。
    (十)加強反洗錢工作,持續提升消費者權益保護水平
    將反洗錢工作納入全行的經營規劃并與高管績效考核掛鉤,建立健全和不斷完善反洗錢工作的長效機制,堅決預防和杜絕洗錢行為的發生,確保我行支付結算安全穩健運行。繼續提升全體員工的維權意識,引導客戶強化風險意識,以進一步推動消費者權益保護工作的深入開展。
 
    七、公司投資情況

    (一)本行成立以來,主要投資成立了兩家村鎮銀行,其中2009年12月,本行作為發起行投資1000萬元,持股比例20%,發起組建了庫爾勒市富民村鎮銀行,2015年富民村鎮銀行進行了增資擴股,我行追加了投資,目前,我行持股份額為1650萬股,占比20.31%。2010年6月,本行投資1360萬元,持股比例34%,發起組建了梅縣客家村鎮銀行。近幾年通過分紅送股、增資擴股等方式,我行持股比例降至20%;2018年廣東梅縣客家村鎮銀行的利潤分配方案為每10股送1股,目前我行持股份額為3340萬股。
    (二)2018年本行持有各類債券投資65990.47萬元。

 
    八、董事會日常工作情況

    (一)報告期內董事會會議情況及決策內容
    報告期內,共召開了四次董事會,二次董事會通訊表決會議,具體情況如下:
    1.2018年1月29日,召開了三屆董事會第七次會議,應到董事10人(因新疆巴音國有資產管理公司尚未推薦新的董事人選),實到7人,到會人數符合法定人數。審議通過了《庫爾勒銀行2017年度經營工作報告》、《庫爾勒銀行2017年度董事會工作報告》、《2017年度利潤分配預案》、《2017年度財務決算及2018年財務預算報告》、《庫爾勒銀行2018年經營發展規劃》、《庫爾勒銀行2018年機構發展規劃》、《2017年度高級管理人員績效考核結果及績效薪酬兌現方案》、《關于庫爾勒銀行19.9%的國有股權無償劃轉給中泰集團的議案》、《關于中泰集團推薦董事人選的議案》和《關于召開2017年度股東大會的議案》等10項議案。
    2.2018年5月10日,召開了三屆董事會第八次會議,應到董事10人,實到7人,到會人數符合法定人數。會議審議通過了《庫爾勒內設機構調整方案的議案》和《關于我行股東新疆冠農果茸集團股份有限公司關聯企業綜合授信的議案》等2項議案。
    3.2018年7月27日,召開了三屆董事會第九次會議,應到董事10人,實到7人,到會人數符合法定人數。會議審議通過了《關于2018年度高級管理人員績效考核指標及薪酬分配方案的議案》、《庫爾勒銀行公司章程(修正案)的議案》、《關于新疆巴州天源石油化工有限公司更換董事人選的議案》等3項議案。
    4.2018年10月31日,召開了三屆董事會第十次會議,應到董事10人,實到7人,到會人數符合法定人數。會議審議通過了《關于我行向新疆中泰(集團)有限責任公司轉讓不良資產方案》的議案。
    5.2018年1月22日,召開了三屆董事會2018年度第一次通訊表決會議,審議了《關于我行股東關聯企業新疆昌源水務集團輪臺供水有限公司貸款授信的議案》。
    6.2018年11月23日,召開了三屆董事會2018年度第二次通訊表決會議,審議了《關于向新疆昌源水務集團綜合授信的報告》的議案。
    (二)董事會對股東大會決議的執行情況
    報告期內,董事會主持召開了一次股東大會,會議形成了7項決議。對股東大會形成的各項決議,董事會采取積極措施,認真貫徹落實,確保各項議案得到充分執行,以保障各位股東的合法權益。有關決議執行情況如下:
    1.利潤分配方案。
    報告期內,本行根據2018年度股東大會決議,進行了利潤分配,主要分配方案如下:(1)按規定提取10%盈余公積1038.64萬元,提取一般風險準備金4145.2萬元,2018年年度可供分配的利潤5202.6萬元;(2)以2018年12月31日股本總額636,000,000股為基數,按每10股送0.8股的股利分紅政策,共送股5088萬股。
    2.2018年度高級管理人員績效考核結果及績效薪酬兌付方案的議案已經執行。按照考核結果及延期支付辦法,兌現高管人員績效。
    九、本次利潤分配預案
    根據新疆博聞會計師事務所出具的《庫爾勒銀行2018年度審計報告》(博聞會審【2019】011號)和新疆信宏澤稅務師事務所出具的《庫爾勒銀行企業所得稅年度納稅申報準備咨詢業務意見書》(新信宏澤稅意字【2019】008號,2018年實現稅后凈利潤11,066.88萬元。依據《金融企業財務規則》和《庫爾勒銀行章程》的有關規定,利潤分配如下:
    一、提取一般風險準備:根據財政部《關于印發金融企業準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號文)“按不低于風險資產期末余額的1.5%從凈利潤中提取一般風險準備”。2018年年末風險資產余額為1,261,214.09萬元,按1.5%計提一般風險準備金18,918.21萬元,已提取一般風險準備金14,773.01萬元,應補提4,145.2萬元。
     二、提取法定盈余公積:按未分配利潤的10%提取盈余公積,計1,038.64萬元。
     三、提取后2018年可供分配的利潤5,202.6萬元。
    四、支付股利:2018年末股本總額63,600萬股,按每10股送0.8股的股利分紅政策,計5,088萬股。采取資本公積金轉贈股本的方式實現送股目的。
 
第九章  監事會報告
 

    一、公司監事會會議情況

nbsp;   本行監事的任職資格和選聘程序、監事會的人數和人員構成符合公司章程規定。監事會成員5人,設黨委副書記、監事長1人,職工監事1人,股東監事2人,外部監事1人。本行監事會制定了《監事會議事規則》等制度,監事會能夠按照公司章程的規定履行職責,對本行本行經營決策、風險管理和內部控制進行檢查和監督,對董事、監事和高級管理人員履職情況進行綜合評價等。報告期內監事會共召開了四次會議,并按照規定列席了董事會相關會議。
    監事會下設提名委員會、審計委員會。
    報告期內,共召開了四次監事會議:
     (一)2018年1月28日,召開了庫爾勒銀行三屆監事會第七次會議,會議由監事長郭信程主持。應到監事5人,實到3人,到會人數符合法定人數。在會上,通報了我行2017年度經營工作報告和2017年度高級管理人員績效考核結果及績效薪酬兌付方案、2017年度稽核檢查部工作報告和2017年度案件風險排查情況的報告;監事會對董事會、監事會、高級管理層及成員的履職情況進行了綜合評價。會議審議通過了《庫爾勒銀行2017年度經營任務完成情況的報告》、《庫爾勒銀行2017年度財務決算及2018年度財務預算的報告》、《庫爾勒銀行2017年度利潤分配預案》、《庫爾勒銀行監事會2017年度工作報告》、《關于2017年度董事會及董事履職評價情況的報告》、《關于2017年度對監事會及監事履職評價情況的報告》和《關于2017年度高級管理層及成員履職評價情況的報告》。
     (二)2018年5月9日,召開庫爾勒銀行三屆監事會第八次會議,會議由監事長郭信程同志主持。應到監事5人,實到4人,到會人數符合法定人數。會議審議通過了《庫爾勒銀行2018年第1季度經營任務完成情況的報告》。
     (三)2018年8月16日,召開庫爾勒銀行三屆監事會第九次會議,會議由監事長郭信程同志主持。應到監事5人,實到4人,到會人數符合法定人數。會議通報了我行2018年上半年經營情況、案件風險排查情況和稽核檢查部2018年上半年工作開展情況。會議審議通過了監事會辦公室提請審議的《庫爾勒銀行2018年第2季度經營任務完成情況報告》和《庫爾勒銀行章程修正案的議案》(征求意見稿)兩項議案。
    (四)2018年10月31日,召開庫爾勒銀行三屆監事會第十次會議,會議由監事長郭信程同志主持。應到監事5人,實到3人,到會人數符合法定人數。會議審議通過了《庫爾勒銀行2018年第3季度經營任務完成情況報告》。

     二、監事會就有關事項發表的獨立意見
    報告期內,根據《商業銀行公司治理指引》、《商業銀行監事會工作指引》的相關要求,按照《庫爾勒銀行對董事會、監事會、高級管理層及其成員的履職評價辦法(試行)》,監事會對本行董事、高級管理人員履行職責情況進行了監督。具體情況如下:
(一)監事會對本行依法合規經營情況進行審查后認為:報告期內本行依法經營,規范管理,經營業績客觀真實;本行經營決策程序合法,董事及其他高級管理人員在業務經營與管理中無任何違規行為,也無任何損害投東利益的行為。
(二)監事會認真審查了本行2018年度經新疆博聞會計師事務所審計的資產負債表、利潤表、現金流量表和財務決算說明書,并通過與相關部門和外部審計機構的溝通,對定期報告中可能影響公司財務報告真實性、準確性、完整性等重要事項進行探討,給出意見和建議。同時認為,2018年,本行財務報表真實、客觀地反映了全行財務狀況和經營成果。
(三)報告期內、本行無內幕交易,無損害股東權益及造成本行資產流失之行為,關聯交易公平,沒有損害本行的利益。
(四)報告期內,2018年是新疆銀監局倡導的“強監管嚴問責年”,為進一步促進我行依法合規經營,重點對我行信息科技安全、貸款、銀行承兌匯票、資金業務及烏分行的各項業務進行了檢查,加強了風險防控。對全行各營業網點,不定期實施現場和非現場檢查,不斷規范員工操作行為。全力配合監管及外部審計部門做好監管項目的檢查,根據《中國銀監會新疆監管局關于進一步深化整治轄內銀行業市場亂象的通知》(新銀監辦發[2018]3號)文件要求,開展了“進一步深化整治轄內銀行業市場亂象”評估自查工作,于2018年2月分別向新疆銀監局和巴州銀監分局上報自查評估報告。自查中發現問題10個,已整改9個,需后期進一步加強整改落實的問題1個,2018年11月向監管部門上報了年度整改報告。
(五)報告期內,針對我行不良貸款雙升趨勢,監事會向高級管理層提出《關于做好不良貸款管理的風險提示函》,督促高級管理層進一步加大不良貸款清收,加強信貸管理,不斷提高風險防控能力。同時對資金業務等向高級管理層進行了口頭提示,提醒高級管理層要嚴格內控管理,有效防范化解金融風險。對存款成本增加的形勢,如何應對利率市場化,實施差異化經營提出了有針對性和可操作性建議,供高級管理層參考。根據監管要求和有關制度的規定,進一步強化對內控管理的監督力度。每季度,監事會認真聽取稽核檢查部工作情況報告以及風險防控工作報告,了解內控工作中發現的問題和難點,對稽核檢查部就如何落實監管部門要求、提升內部控制管理水平提出了建議和指導,為促進我行穩健發展發揮了積極作用。
(六)報告期內,監事會為強化對關聯交易的監督職能,更好防控關聯交易風險,根據《商業銀行監事會工作指引》、《庫爾勒銀行股份有限公司章程》和《庫爾勒銀行關聯交易管理辦法》相關規定,起草了《庫爾勒銀行關聯交易監督辦法》(草案),聽取了本行法律顧問團意見并提請監管部門審核。這將進一步規范監事會對本行關聯交易的監督,維護股東和債權人合法權益,提升監事會監督能力打下良好基礎。 (七)報告期內,監事會對董事會提交股東大會審議的各項報告和提案沒有異議,對股東大會的決議執行情況進行了監督,認為本行董事會能夠認真履行股東大會的有關決議。



 
第十章  重大事項

    一、最大十名股東名稱及報告期內變動情況

    見本年度報告:“股本變動及股東情況”

    二、重大訴訟仲裁事項

   本行的風險合規部負責法律事務的處理,同時簽約了律師事務所。對訴訟案件出現重大問題時,共同研究訴訟對策,避免和減少訴訟案件造成經濟損失和信譽損失,切實防范和化解訴訟風險。
    
    三、重大托管、擔保、承諾、委托資產管理事項

   無
    
    四、增加或減少注冊資本、分立合并事項

   無
    五、收購、合并及出售資產情況
    
     無
    
    六、資產負債表日后事項
    
    見附件

    七、股東及關聯貸款情況

    1.新疆冠農三和果蔬有限公司   5000萬元
    2.新疆冠農番茄制品有限公司   5000萬元
    3.新疆昌源水務集團有限公司  8000萬元
    八、股東質押貸款情況

    1.法人股東巴州浩鑫棉業有限公司進行股權質押,質押股份550萬股,期限一年。
    2.法人股東巴州中瑞投資(集團)有限公司股權進行質押,質押股份313.5萬股,期限一年。
    九、聘任、解聘會計師事務所情況
    2009年我行與新疆馳遠天合有限責任會計師事務所巴州分所按照《中華人民共和國合同法》的相關規定簽訂《業務約定書》,一年簽訂一次。2015年度,我行通過招標的形式重新選聘了會計師事務所,最終選定新疆博聞有限責任會計師事務所作為我行年終財務審計及對資產評估工作的中介機構。

    十、公司、公司董事及高級管理人員接受處罰情況
    報告期內,本行及本行董事及高管人員無受相關監管部門和司法部門的處罰情況。

    十一、戰略投資者情況
    2018年3月29日,巴音郭楞蒙古自治州人民政府下發了《關于庫爾勒銀行股份有限公司國有股權無償劃轉有關事宜的通知》(巴政函【2018】52號),并經2018年4月28日自治區國資委下文批復同意,我行擬引進新疆中泰(集團)有限責任公司作為戰略投資者,相關手續正在辦理之中。

 
第十一章  財務報告
 
   本公司年度會計報表經新疆博聞會計師事務所審計,并出具了無保留意見的《庫爾勒銀行2018年度審計報告》(博聞會審【2019】 011號)。


 
第十二章   附件
 
    (一)資產負債表
    (二)利潤表
    (三)現金流量表


 
董事長:劉建民
                           庫爾勒銀行股份有限公司


 
第四部分 組織架構圖(調整后)
 
 


 
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